使用有恒让工作变得简单

  2017年第三季度多个方面数据显示，中国私募基金管理规模已达到了10.3万亿，预计第四季度可以超过11万亿管理规模。已登记的私募基金管理机构则超过了2万家。

  其中，人数在10-50人的私募基金管理机构占总机构数的51%，人数在10人以下的机构则占到了45%。这些机构在管理基金过程中涉及到的资产管理以及财富管理业务，都需要用专门的软件工具。

  针对这群机构，成立于2017年5月的有恒科技研发了其财富管理机构业务流程管理系统——有恒财富管理终端。为财富管理行业资产管理端和财富管理端机构客户提供涵盖资产获取、产品设计、存续管理、客户关系管理、合规募集以及投资者服务等功能。

  有恒科技创始人赵峰告诉36氪，目前有恒财富管理终端主要服务于资产管理和财富管理两端的机构用户。

  财富管理业务为主的企业主要指第三方财富管理机构、私人银行、家族财富管理办公室等机构。终端的主要用户为理财师以及中后台运营人员，终端为用户更好的提供以下功能：

  •客户管理：这是理财师进行高效展业的必备工具，同市面上通用的CRM系统不同的是，理财师可以在终端中完成对客户资料的更新，包含持仓情况、客户纪念日等，方便理财师省时省力的管理客户资料，相比传统Excel或手工记录的方式，利用系统更高效且安全。

  •募集管理：终端将募集流程：合格投资者认证、冷静期回访、申购赎回预约、打款报单等合规流程进行标准化，将工作流系统化流程化，并辅助理财师和募集机构按照合规的募集流程做相关操作。借助终端，前后台工作人员可实时跟进募集进度，并方便产品资料的发布和更新，减少募集流程中的无效沟通。

  •资产配置引擎：终端可根据投资者风险偏好、资产配置情况等数据，结合专业资产配置顾问和深度数据挖掘，辅助理财师为客户制定资产配置方案，并推荐有关产品，可有效协助理财师提升客户转化率，缩短签约周期。

  资产管理业务为主的企业主要指资产管理公司、私募基金管理人等机构。终端主要用户为投资经理、产品经理及中后台风控人员，终端为用户更好的提供一下功能：

  •投资管理：投资管理系统旨在帮助投资团队进行拟投资项目的投前投后管理，完成覆盖项目立项尽调风控，上会投决等流程的管理，并对项目资料、尽调信息、合同协议以及会务资料等进行归档管理。

  •FOF管理：FOF管理系统主要帮助投资经理筛选可投资资产或可投产品，并结合金融数据库对FOF投资组合进行模拟和实盘监控，涵盖组合分析、合规风控、产品管理和数据中心四大模块，有效提升FOF产品管理效率，完成投资总监、投资经理和中后台风控等多角色的协同工作。

  •产品设计引擎：一般中小机构完成基础资产研发或获取后，选择托管券商等进行产品设计等流程进行行政事务外包，这就涉及到机构同外包服务商的沟通流程，产品设计引擎可协助中小机构进行合同模板的生成，并提供合规条款的智能审核，旨在降低双方在产品合同基本条款的沟通成本，提升产品发行效率。

  •估值核算：赵峰表示，目前有恒科技正在准备获取相关牌照，未来可直接通过自主研发估值核算系统协助机构客户完成对产品的估值。

  •合规信批：监管要求私募基金产品须进行定期信息报送及信息公开披露，机构可借助终端信批功能生成报送材料，直接报送基金业协会或向投资者披露。

  赵峰告诉36氪，目前有恒科技在深度服务几个大客户，为其定制整体的金融核心业务系统，虽然大客户不是有恒科技最终的目标客户机，但是在实际服务大客户的过程中能更加深入的了解客户的真实需求，有助于公司将业务流程进程SaaS产品化，以模块化的方式提供给中小机构。目前，客户关系管理、募集管理、投资管理等模块已产品化完成，近期即可上线运行。

  目前有恒科技团队共15人，主要为产品研制团队。有恒科学技术拥有一支专业、务实、有朝气的团队，成员来自一线金融机构和互联网公司，拥有丰富的科技创业经验，具备法国北方高等商学院、澳大利亚麦考瑞大学、美国密歇根州立大学、北京大学、清华大学以及中国人民大学教育背景，其中FRM持证人2人，CFA L2 Candidate共4人，是一支强大的金融科技团队。创始人赵峰，曾参与创办多家科技金融公司，在资产管理、财富管理方面经验和资源丰富。

  有恒科技目前正在寻求天使轮融资，目标融资额为300-600万元，拟出让8%-15%股份，资金将大多数都用在产品研制和市场开拓。返回搜狐，查看更加多